吉林香港银行开户流程及费用(香港渣打银行开户条件)
香港因为国际金融地位,优良的营商环境,自由的经济市场,吸引了很多的企业家选择在香港注册公司,开立银行账户。那么为什么香港账户却越来越难开呢?
原因是多重的。究其根本还是早些年开香港账户太容易,监管不严,导致许多不法分子利用在香港开立的银行账户进行洗钱、非法集资等违法操作。例如,2012年底,渣打银行为伊朗与苏丹的客户,处理数千笔金融交易,而被迫缴纳3.27亿美元和解金。汇丰银行也因涉及洗钱,向美国政府缴纳19.2亿美元和解金。从而香港本地银行账户出现“一户难求”的现象。再加之2018年CRS共同申报准则,以及双反政策(反洗钱、反非法集资)在港实施,香港银行的维护成本、管理成本也会相应增加,再加上开立香港本地银行账户也会产生成本。所以香港本地银行开户难,也就在情理之中了。
银行开户难的原因?
1. 银行开户需求增加
注册香港公司和开设香港银行账户,是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大,香港银行方面不得不收紧开户政策。
2. 银行获利高低
因前几年公司对公开户没有要求,导致银行开了大量的“僵尸户”,这些账户没有给银行带来收入,反而导致管理成本很高。而银行开设一个账户需要比较大的成本,出于本身利润考虑,在开户时,银行会对客户进行严格的筛选。
3. 冲击世界违法组织
随着境外资本流转的加剧,很多违规集团也参与了进来,借此进行违法经营活动。为了预防和冲击世界违法组织,银行必须制定相关的策略,防止逃税漏税及资金外逃事件发生。
4. 涉及敏感国家
行业受限,业务及资金往来只要涉及被制裁国家、战乱国家,比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、比利时等,都会被银行拒绝。
5.政府金融监管越来越严格
政府加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃**,自然就收紧了银行开户的监管和审查。
开户需要技巧
在如今CRS的大环境下,很多客户在咨询设立香港公司时,常常会问一个问题:“听说现在开香港账户很难,是真的吗?”
“是的,但不是不能开。”
针对该问题,首先我们要知道,银行是盈利机构,它为客户开立账户的前提是可以获得更多的利益。但同时,银行的风险控制意识也是非常强的,会充分考虑所开立账户的风险性,从而决定是否为客户开户。
开设香港账户,其实也是需要一定的专业技巧。许多开户被拒的人,往往并不是自身的资质有问题,更多的原因是一些细节方面的把控。
在申请银行开户时应注意以下问题
1、资料不准备齐全:这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。
2、 公司名称含有敏感词汇:我们都知道香港公司取名有一定规则,不可以含有“信托、证券、金融、投资”等敏感字眼,这让银行审核难以通过,一般这种情况银行会要求提供相关的资料审核。
3、没有获得银行信任:跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人不信任。所以在银行开户的时候一定要尽量获取银行的信任,让香港银行相信香港公司是开展正规业务的,具备一定经济实力,未来香港银行账户是用于正常的业务来往。