香港银行开户被拒绝怎么办(内地居民如何开设香港的银行账户)
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更新时间:2024-09-07 07:00:00
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详细介绍
近年来,随着香港银行开户门槛的提高,开户门槛越来越高,以至于许多企业主经常到香港开户却被拒绝,下面整理出一些开户被拒绝的理由及处理方式。
- 香港银行开户被拒绝又分为两种被拒方式:个人开户被拒绝企业开户被拒绝
- ①文件准备不齐全,香港公司资料,银行流水、销售合同、采购合同、运输单、国内公司资料等等。
②银行问题与文件存在问题,文件与文件之间不符合,文件与回答客户经理问题时不符合要求。
③没有购买理财保险,银行经理未进件。
④地区涉及高危贸易来往。
- 2.个人账户开户被拒绝原因
①资料准备不够完整。这是*常见的因素,一般需要出具的证件有身份证、通行证、住址证明和银行流水等。这个根据银行经理对你的评估做尽职调查所需材料,每个人未必一致。
②资料征信问题。这个也比较常见,基本资料有问题的主要是老外客户,例如有部分老外出生地是受管控国家,例如伊朗,东南亚部分国家、中东等;还有一部分是少数民族或者新疆西藏等敏感区域。像以上除了伊朗、朝鲜等这些国家被联合国美国制裁的会被直接拒绝(在大陆也会被拒绝);我国敏感区域公民不会直接被拒绝,只是审核会更加严格罢了。
③开户的用途。部分客户开户的主要用途是用来交保费或者只是过账,这些建议面试的时候**找一些其他比较合适的理由,不然的话会被等待上级审核并且婉拒的,因为并没有给开户行带来价值。
④开户面临的问题。这也是常见因素之一,每个银行经理都有尽职审查的义务与责任,并且有可能会为开户客户带来不利的影响而承担后续的责任,所以取得银行经理的信任非常重要。
⑤被系统列入黑名单。*典型的就是是曾经有被列入银行黑名单的,或者短期内有开户被拒绝的记录。
⑥银行经理认为存在风险,不想为你开户。
二、香港银行开户被拒绝后怎么办
1. 要保持或者增加账户的活跃度,资金活动包括账户结余数一定要大于银行要求的结余数。
2. 要出示并且保留公司的商业证明材料。
3.不要和政治不稳定区域或者正在受经济制裁的国家发生商业往来。
4. 及时注销不使用或者长时间不用的公司银行户口,防止因为欠费被银行强制关闭,以此导致公司董事个人信用受损。
5. 重新注册一家全新的香港公司,并且选择专业的代理公司帮其预约并陪同重新开户。
6. 选择其他的香港银行来办理开户业务。
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