香港银行见证开户要求（香港人在大陆银行开户需要什么资料）

随着我国经济水平的提高，个人的财富越来越多，境外购物、旅行、投资的人也越来越多，境外银行账户的需求也逐渐增多，像香港银行账户就很受欢迎，很多企业和个人都想开设香港银行账户。受“风险为本”原则的广泛应用及KYC尽职调查的的影响，香港银行近年来对银行开户的审核确实愈发严格。

一、“风险为本”原则

“风险为本”的监管方式，要求监管部门对监管对象进行风险识别和分类。

1、对高风险的监管对象，采用更全面而详尽的监管措施；

2、对低风险的监管对象采用简化监管措施。

香港金融监管部门对银行、证券期货、保险行业下发的反洗钱指引中，均要求金融机构，按照“风险为本”的原则，对客户身份进行查证。

同时，金融监管部门在对金融机构反洗钱监管中，也采用了“风险为本”的监管方式。如香港金融管理局推行的审慎的监管制度。对银行反洗钱活动风险状况进行评估，按照风险水平制定监管方式。

香港联合财富情报组也采用这一原则，对有关机构上报的可疑交易报告进行初步核查，对高风险的交易进行全面调查。

二、KYC尽职调查

香港金融监管部门要求金融机构建立有效的“认识你的客户（KYC）”程序，并认真加以落实。

比如，香港金融管理局在《防止清洗黑钱活动指引》的《补充文件》，对查证客户身份提出了指引，要求银行业采用风险为本原则，查证客户身份，对政界及其有关人士、不合作或其他高风险国家及地区，，以及打击恐怖分子筹资活动的管控措施提出了具体要求。

香港金融机构也十分重视“认识你的客户”，多数银行均建立了比较完善的客户身份识别措施：

1、明确了高风险地域、高风险行业以及高风险产品的标准；

2、自行开发程序，查询客户身份(主要查证客户是否为联合国制裁的机构和人员等重点人物)；

3、建立了审批程序，根据客户风险程度大小，提高审批层次。

三、香港银行开个人账户流程及资料

1、开香港银行个人账户的流程：提前跟银行预约，预约通过后，带齐资料在指定时间过港面谈开户，带上身份证、港澳通行证原件、个人地址证明、过关小票、个人银行流水等（外籍人士需提供护照原件）。

2.受疫情影响，现在往返香港并不方便，可以约香港的银行经理，在国内进行见证开户，资料一样只需要身份证、港澳通行证、地址证明（外籍人士需提供护照原件）。

虽然开立香港个人银行账户的资料相对简单，但是还是有不少客户因各种原因卡在银行开户资料审核上，导致白跑一趟香港还开不到户的窘境，或者在国内找不到**办理的方法。这种情况，您可以咨询我司，我司将为您提供专业的介绍以及协助开户服务。

当前推荐银行：

1. 香港汇丰银行 2.香港渣打银行 3.香港星展银行 4.香港中信银行

每家银行大致资料相同，可根据自身情况选择一家*合适的银行给自己提供金融服务。